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Raggiungi direttamente le schede di Firm Checker FCA, OFCOM Online Safety, Compliance Corylated e DSA Notice & Action nella sezione Strumenti Antifrode Digitali.
Organizzazioni sovranazionali, quadro normativo AML/CFT UE, vigilanza bancaria europea
130+ Autorità Vigilanza Globale
International Organization of Securities Commissions - Coordinamento SEC, CONSOB, FCA, BaFin, AMF e tutte le autorità presenti nel database.
📥 Download Report PDFAutorità europea vigilanza mercati finanziari
Natasha Cazenave - Introductory Statement
Executive Director ESMA: trasparenza derivati, MiFIR Review, protezione investitori retail, coordinamento autorità nazionali.
📌 MiFIR Review 2025
Final Report: derivatives transparency, CTP packages, input/output data
Banca di Sviluppo Consiglio d'Europa
Multilateral development bank - 42 Stati membri, progetti inclusione sociale, cooperazione internazionale, governance bancaria europea.
🌍 Visita Sito CEBOperativa dal 1° luglio 2025
Reg. (UE) 2024/1620 - Sede Francoforte, vigilanza diretta su 40 gruppi finanziari ad alto rischio, coordinamento FIU europee.
📌 Single Rulebook AML/CFT
Reg. 2024/1624 + Dir. 2024/1640
Dicembre 2025 - Aggiornamento normativo
Organisation for Economic Co-operation and Development - SC6 Standing Committee: analisi comparativa sistemi fiscali, regolamentazione finanziaria internazionale, best practices OCSE.
📥 Download Briefing PDFNetherlands - Ricerca governativa
Studio olandese sulla scala nascosta delle truffe d'investimento - Analisi quantitativa fenomeno, metodologia rilevamento, dark number vittime non denuncianti, raccomandazioni policy.
⚠️ Dark Number Analysis
Vittime effettive >> denunce ufficiali
Rete internazionale tutela consumatori finanziari
51 Members, Associates and Observers
FinCoNet coordina enti pubblici con regime di vigilanza sulla condotta di mercato. Attualmente conta 42 Membri, 4 Associati e 5 Osservatori tra le autorità mondiali di supervisione finanziaria.
📊 Composizione
42 Members | 4 Associates | 5 Observers
Market conduct supervisory entities worldwide
Stato dell'arte recupero crediti consumatori vittime truffe finanziarie:
🔸 Pratiche abusive
🔸 Scarsa consapevolezza consumatori
🔸 Mancanza di trasparenza
💡 Raccomandazione Chiave: Le attività di recupero crediti coinvolgono settori finanziari e non-finanziari, con più autorità (incluse forze dell'ordine). Un approccio coordinato e completo è fondamentale per supervisione attività e sensibilizzazione consumatori.
Nuovo strumento Firm Checker | 9 Dicembre 2025
Lanciato il 9 dicembre 2025, il nuovo strumento della FCA intensifica gli sforzi per aiutare i consumatori a:
Problema precedente: Il Registro Servizi Finanziari era criticato come difficile da usare e fonte di confusione per i consumatori - più adatto ai professionisti.
Urgenza intervento: Dati UK Finance (estate 2025) indicano +14% casi frode non autorizzata in un anno.
Il governo UK ha annunciato il 4 dicembre 2025 che pubblicherà la sua attesissima Strategia Antifrode entro l'inizio di febbraio 2026. Il lancio del Firm Checker si inserisce in questo contesto di rafforzamento tutela consumatori finanziari.
Il Firm Checker rappresenta un cambio di paradigma:
• Sposta l'onere della verifica dall'utente vulnerabile all'autorità
• Rende accessibile a tutti ciò che prima era per "professionisti"
• Previene truffe PRIMA che avvengano (non solo recupero dopo)
• Modello replicabile per altre giurisdizioni europee
🔔 Strategia Antifrode UK - Pubblicazione attesa inizio febbraio 2026 | +14% frodi non autorizzate 2024-2025
🏛️ AMLA (operativa dal 1° luglio 2025):
🏦 BCE:
🇮🇹 Autorità Nazionali (Italia):
📂 Accesso alle Informazioni:
💰 Limiti e Soglie Rilevanti:
⚠️ Settori Rischio Elevato:
Banche, intermediari finanziari, cripto-provider, crowdfunding, calcio, beni di lusso:
→ Raccolgono dati KYC/adeguata verifica (Reg. 2024/1624 + VI Direttiva)
→ Monitorano operazioni
→ Inviano segnalazioni operazioni sospette (SOS) a FIU nazionale
→ Riceve e analizza SOS
→ Incrocia con registri titolari effettivi, conti bancari, immobili
→ Condivide con altre FIU tramite FIU.net e AMLA per analisi cross-border
→ Trasmette elementi a autorità investigative e giudiziarie nazionali
→ Ricevono flussi da FIU e soggetti obbligati
→ Vigilanza su presidi AML/CFT, organizzazione, controlli interni
→ Contestano violazioni e trasmettono a MEF per sanzioni amministrative
→ Riceve dati non operativi, statistiche, analisi da FIU e autorità vigilanza
→ Mantiene banca dati centrale accessibile ad autorità competenti
→ Coordina analisi congiunte FIU su schemi riciclaggio transfrontalieri
→ Emette linee guida, standard tecnici, raccomandazioni
→ Per soggetti ad alto rischio: vigilanza diretta (ispezioni, decisioni, sanzioni)
→ Riceve informazioni AML/CFT da AMLA e autorità nazionali
→ Integra rischi AML/CFT in SREP, autorizzazioni, misure prudenziali
→ Tramite MoU BCE–AMLA (giugno 2025): coordina interventi su governance, controlli interni, restrizioni operative o revoca licenza
→ AMLA coopera per profili penali e criminalità organizzata
→ Segnala inadempienze Stati membri nell'attuazione norme AML/CFT
Norme direttamente applicabili su:
⏰ Applicazione: 10 luglio 2027 (deroga 2029 per calcio professionistico)
Disciplina:
⏰ Recepimento: 10 luglio 2027
📌 Registri titolari effettivi: 10 luglio 2026
📌 Punti accesso immobiliari: 10 luglio 2029
Autorità Antiriciclaggio UE - Sede Francoforte
Compiti:
Enti regolatori internazionali responsabili della supervisione mercati finanziari e protezione consumatori
Regno Unito
Regolatore condotta finanziaria UK. Responsabile della protezione consumatori, integrità mercati e promozione concorrenza nel settore dei servizi finanziari.
Regno Unito | Fraud & Cybercrime
Action Fraud is the UK's national reporting center for fraud and cybercrime, where individuals can report incidents and seek support.
📢 Punto unico per segnalare truffe online, frodi bancarie e cybercrime, con supporto informativo dedicato alle vittime nel Regno Unito.
Bank of England | Regno Unito
Autorità finanziaria responsabile della regolamentazione prudenziale e supervisione di circa 1.292 entità: banche, società credito edilizio, cooperative credito, compagnie assicurative e importanti società di investimento.
📊 Supervisiona: 1.292 enti regolamentati per garantire sicurezza e solidità del sistema finanziario britannico
Regno Unito | Online Safety Act
Autorità di regolamentazione telecomunicazioni con poteri di enforcement dell'Online Safety Act. Obbliga piattaforme social a rimuovere contenuti fraudolenti e proteggere utenti UK da truffe online.
Irlanda | Consumer Hub
Banca centrale irlandese con Consumer Hub dedicato all'educazione finanziaria. Guida esemplare per il riconoscimento e prevenzione delle truffe finanziarie.
📚 Risorsa chiave: "How can I avoid a financial services scam" - guida completa anti-truffe
Italia | Tutela Consumatori
Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato. Tutela consumatori da pratiche commerciali scorrette, pubblicità ingannevole e condotte anticoncorrenziali.
⚖️ Sanzioni: fino a €10 milioni o 10% fatturato per violazioni Codice del Consumo
Singapore
Autorità monetaria di Singapore con regolamentazione di altissima civiltà. Supporto psicologico vittime tramite Scamshield e app educative.
🚀 Innovazione 2025: DBS, OCBC, UOB implementano blocco automatico prudenziale >50% saldo
Canada | Autorità di Vigilanza Finanziaria
CIRO è l'organismo di autoregolamentazione degli investimenti in Canada. Coordina la vigilanza sui dealer regolamentati e sui mercati supervisionati, collaborando con le autorità territoriali per proteggere gli investitori da truffe e frodi.
Totale reclami e richieste ricevute
La maggior parte dei reclami e delle richieste (contatti) ricevuti da CIRO riguarda i dealer regolamentati, i mercati supervisionati o altre questioni che rientrano nella giurisdizione di CIRO.
Negli ultimi anni, però, CIRO ha ricevuto un numero crescente di contatti fuori giurisdizione, spesso collegati a truffe o frodi commesse da soggetti non registrati. In questi casi, gli investitori vengono reindirizzati all'autorità di regolamentazione, alla società o alla risorsa più appropriata.
Usa il database nazionale per verificare se un intermediario è registrato e autorizzato ad offrire servizi finanziari in Canada.
🔍 Ricerca Entità AutorizzateSe hai un problema con un dealer regolamentato da CIRO o con un mercato supervisionato, puoi seguire la procedura ufficiale per presentare un reclamo.
✍️ Come fare un reclamoReport ufficiali CIRO mostrano l'andamento nel tempo di reclami, richieste e contatti fuori giurisdizione, con particolare attenzione ai casi legati a soggetti non registrati.
📊 Statistiche Reclami CIROSe il tuo caso non rientra nella competenza di CIRO, questa pagina fornisce link alle autorità territoriali competenti per reindirizzarti all'organismo corretto.
🔗 Autorità TerritorialiPiattaforme ufficiali per verificare legittimità istituti finanziari, controllare autorizzazioni e proteggersi dalle frodi
Financial Conduct Authority UK | Lancio 9 dicembre 2025
FCA ha presentato Firm Checker, intensificando gli sforzi per aiutare i consumatori a identificare la legittimità di un istituto finanziario e verificare i servizi autorizzati. Lo strumento segnala chiaramente le attività non autorizzate utilizzando i dati del Registro dei Servizi Finanziari.
1️⃣ Selezione Attività
Prima di cercare un'azienda, agli utenti viene chiesto di selezionare il tipo di attività regolamentata a cui sono interessati
2️⃣ Risultati Specifici
I risultati mostrano se un'azienda è autorizzata dalla FCA per quella specifica attività
✅ Risolve Confusione
Aiuta a identificare aziende autorizzate per alcuni servizi ma non per altri, problema storico del vecchio registro
+14%
Frodi non autorizzate
(anno su anno)
40%
Consumatori NON verifica
autenticità comunicazioni
Feb 2026
Strategia Antifrode
governo UK
⚠️ Dati UK Finance (estate 2025): I casi di frode non autorizzata sono aumentati del 14% in un anno. Il governo UK ha annunciato (4 dicembre) la pubblicazione della Strategia Antifrode entro inizio febbraio 2026.
Il 40% dei consumatori NON verifica l'autenticità di e-mail, messaggi o chiamate ricevute prima di fornire i propri dati personali o finanziari.
💡 Raccomandazione FCA: Utilizzare SEMPRE Firm Checker prima di rivolgersi a istituti finanziari
In passato il Registro dei Servizi Finanziari è stato criticato perché difficile da usare e fonte di confusione per i consumatori. L'autorità di regolamentazione ha ammesso che era più adatto ai professionisti che ai consumatori finali. Firm Checker risolve questo problema con interfaccia user-friendly e risultati chiari.
⚡ Aggiornamento: Il lancio di Firm Checker fa parte degli sforzi intensificati di FCA per combattere le frodi finanziarie nel Regno Unito
Autorità di Regolamentazione Telecomunicazioni UK | Online Safety Act
OFCOM ha il potere di far rispettare l'Online Safety Act, che obbliga le piattaforme social a valutare i rischi di contenuti fraudolenti, rimuoverli rapidamente e adottare misure preventive per ridurre l'esposizione degli utenti UK.
📌 Le piattaforme più grandi (Facebook, Instagram, TikTok) hanno inviato le loro valutazioni dei rischi a OFCOM, che sta conducendo un'analisi approfondita per verificare la conformità normativa.
La banca britannica Starling Bank ha sviluppato uno strumento di rilevamento frodi online chiamato Scam Intelligence, alimentato dal modello linguistico Gemini di Google.
📌 Esempi di Rilevamento:
💡 "La conoscenza è potere" - Harriet Rees, CIO Starling Bank
📊 Fonte: UK Finance (periodo gennaio-giugno 2025)
Meta (proprietaria di Facebook) è stata identificata come la principale fonte di frodi sugli acquisti. Gli esperti di reati finanziari definiscono il Marketplace di Facebook "fonte di frustrazione".
💬 Harriet Rees (Starling Bank): "Non è giusto che annunci fraudolenti continuino a proliferare su queste piattaforme, facendo perdere alle persone il loro denaro duramente guadagnato e la loro fiducia."
💬 Ben Donaldson (UK Finance): "Il governo deve chiamare a rispondere tutte le grandi aziende tecnologiche che consentono che le loro piattaforme vengano sfruttate dai criminali."
Lord Hanson, Ministro per le Frodi del Regno Unito, ha elogiato l'iniziativa Starling: "È fondamentale che ogni organizzazione aiuti le persone a evitare le truffe".
L'autorità ha confermato (3 novembre) di lavorare "alacremente" per implementare le nuove misure che i servizi online dovranno seguire:
Giornalismo Specializzato in Compliance, Financial Crime e Anti-Frode
Compliance Corylated pubblica articoli approfonditi su strategie di contrasto alle frodi finanziarie, collaborazioni tra autorità e settore privato, e sviluppi normativi in materia di Financial Crime.
📌 Copertura specialistica: UK Finance, FCA, OFCOM, National Crime Agency (NCA), Stop Scams UK, collaborazioni internazionali.
💬 Dianne Doodnath (UK Finance, Responsabile Canali Pagamento a Distanza):
"Spesso i consumatori prestano attenzione alla consapevolezza delle frodi solo dopo esserne diventati vittime."
La National Crime Agency (NCA) ha collaborato con operatori di telecomunicazioni, Meta e Stop Scams UK per bloccare migliaia di schede SIM britanniche dirottate dalle catene di approvvigionamento UK verso il sud-est asiatico.
🎯 Scopo delle SIM dirottate:
💬 James Babbage, Direttore Generale Minacce NCA
L'operazione dimostra l'efficacia della condivisione dati tra:
Meccanismo di Notifica e Azione contro Contenuti Illegali
Il meccanismo di notifica e azione previsto dal Digital Services Act è uno strumento fornito dalle piattaforme per segnalare contenuti illegali, tra cui:
📌 Piattaforme obbligate: Facebook, Instagram, TikTok, Amazon, eBay, Google, Twitter/X e tutte le piattaforme online con più di 45 milioni di utenti attivi mensili nell'UE
Il DSA Notice-and-Action si integra con:
Antitrust Italia | Tutela Consumatori e Contrasto Pratiche Commerciali Scorrette
L'AGCM tutela i consumatori da pratiche commerciali scorrette, pubblicità ingannevole e condotte anticoncorrenziali che possono favorire truffe e raggiri nel mercato italiano.
📌 Competenze: sanzioni contro aziende che ingannano i consumatori, verifica clausole vessatorie, contrasto cartelli e abusi di posizione dominante.
L'Autorità può irrogare sanzioni fino a 10 milioni di euro (o fino al 10% del fatturato) per violazioni del Codice del Consumo e pratiche commerciali sleali.
Aree di intervento rilevanti anti-frode:
I consumatori possono segnalare all'AGCM:
L'AGCM collabora con:
Organizzazioni di tutela e difesa dei diritti dei consumatori bancari e finanziari
Associazione Amev Firenze | Promotrice Petizioni 0888/2024 e 0645/2025 al Parlamento Europeo
AMEV Firenze nasce per tutelare i cittadini vittime di truffe bancarie e finanziarie e promuovere regole europee che obblighino le banche a prevenire le frodi digitali, bloccare i bonifici sospetti e rimborsare le vittime vulnerabili.
Conferme del Presidente della Commissione Petizioni del Parlamento Europeo, che attestano l'assegnazione delle due Petizioni 0888/2024 e 0645/2025 a tre Commissioni Legislative del Parlamento per l'esame delle proposte di tutela contro le truffe finanziarie.
📘 Leggi qui il testo delle Petizioni accolte:
Associazione Difesa Utenti Servizi Bancari, Finanziari e Postali
ADUSBEF è l'associazione leader in Italia per la difesa dei diritti degli utenti di servizi bancari, finanziari e postali. Offre assistenza legale, consulenza e rappresentanza nelle controversie con istituti di credito.
Parlamentari che si sono impegnati attivamente contro truffe finanziarie e riciclaggio
Deputata alla Camera dei Deputati – XIX Legislatura
Attività in Commissione e iniziative parlamentari finalizzate al contrasto delle truffe finanziarie e del riciclaggio, con particolare attenzione alla tutela dei risparmiatori e delle vittime di frodi digitali.
Facebook (pagina pubblica):
facebook.com/LaGiorgianni
Instagram: @letiziagiorgianni
Misure per contrastare truffe via bonifici e carte nell'UE
Parlamento Europeo | Gennaio 2025 · Status: ACCETTATA
📥 Leggi il testo ufficiale (PDF)Obbligo per le banche di proteggere attivamente i clienti
Parlamento Europeo | Novembre 2024 · Status: ACCETTATA
📥 Leggi il testo ufficiale (PDF)Nuove regole europee sui servizi di pagamento e tutela frodi
27 Novembre 2024 · Maggiore tutela contro le frodi sui pagamenti
📥 Leggi il testo dell'accordo (PDF)Organizzazioni internazionali specializzate in protezione consumatori anziani, autovalutazione vulnerabilità finanziaria, supporto psicologico vittime
📧 AARP The Magazine – Pubblicazione bimestrale con storie di vittime, consigli di sicurezza e aggiornamenti legislativi (38M copie distribuite)
⚠️ I servizi AARP (helpline, gruppi di supporto, Fraud Watch Network) sono attivi soltanto per i residenti negli Stati Uniti. Le risorse restano però un modello di riferimento internazionale per capire come tutelare meglio le vittime di truffa.
Dove denunciare truffe online, frodi bancarie e raggiri finanziari nel tuo Paese
Polizia economico-finanziaria specializzata in frodi fiscali, riciclaggio e reati contro il bilancio pubblico.
Sito ufficiale: https://www.gdf.gov.it/
Contatti e struttura: https://www.gdf.gov.it/it/chi-siamo
Social ufficiali: sezione "Seguici su" presente nella homepage del sito.
Forza di polizia a competenza generale, con reparti dedicati a truffe online e tutela del risparmio.
Sito ufficiale: https://www.carabinieri.it/
Social ufficiali: presenza attiva su Instagram e canale WhatsApp istituzionale (citati nei comunicati ufficiali).
Reparto specializzato della Polizia di Stato per cybercrime, truffe online, phishing e frodi informatiche.
Sito ufficiale: https://www.commissariatodips.it/
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